Kredit verstehen lernen
Ein strukturiertes Bildungsprogramm, das Ihnen dabei hilft, fundierte Finanzentscheidungen zu treffen und Kreditfallen zu vermeiden. In 8 Wochen zum Experten für Ihre eigenen Finanzen.
Jetzt informierenProgramm-Aufbau
Unser Lernprogramm ist in sechs aufeinander aufbauende Module gegliedert, die Sie Schritt für Schritt durch alle wichtigen Aspekte der Kreditwelt führen. Jedes Modul enthält praktische Übungen und reale Fallbeispiele.
Kredit-Grundlagen
Verstehen Sie die verschiedenen Kreditarten und deren Funktionsweise. Wir erklären Ihnen den Unterschied zwischen Dispositionskredit, Ratenkredit und Baufinanzierung.
- Arten von Krediten und ihre Einsatzgebiete
- Zinsen, Tilgung und Laufzeit verstehen
- Sicherheiten und Bürgschaften
- Rechtliche Grundlagen des Kreditvertrags
Bonität und Schufa
Lernen Sie, wie Ihre Kreditwürdigkeit bewertet wird und wie Sie Ihre Bonität verbessern können. Ein besseres Schufa-Scoring bedeutet bessere Kreditkonditionen.
- Schufa-Score richtig interpretieren
- Faktoren die Ihre Bonität beeinflussen
- Schufa-Auskunft beantragen und prüfen
- Strategien zur Bonitätsverbesserung
Kreditvergleich & Konditionen
Entwickeln Sie die Fähigkeit, Kreditangebote richtig zu vergleichen. Nicht immer ist der niedrigste Zinssatz auch das beste Angebot für Ihre Situation.
- Effektiver Jahreszins vs. Sollzins
- Versteckte Kosten erkennen
- Sondertilgungen und Flexibilität bewerten
- Online-Vergleichsportale richtig nutzen
Budgetplanung & Tragfähigkeit
Ermitteln Sie Ihre realistische Kreditkapazität durch systematische Haushaltsplanung. Vermeiden Sie Überschuldung durch vorausschauende Finanzplanung.
- Haushaltsrechnung erstellen
- Fixkosten vs. variable Ausgaben
- Pufferzone für unvorhergesehene Ausgaben
- Debt-to-Income-Ratio berechnen
Kreditfallen vermeiden
Erkennen Sie unseriöse Angebote und vermeiden Sie typische Fallen im Kreditbereich. Besonders wichtig bei finanziellen Engpässen.
- Warnzeichen unseriöser Anbieter
- Vorkasse-Betrug erkennen
- Restschuldversicherungen bewerten
- Umschuldung sinnvoll nutzen
Krisenbewältigung & Hilfe
Lernen Sie, wie Sie bei Zahlungsschwierigkeiten richtig reagieren und welche Unterstützungsmöglichkeiten es gibt. Frühe Intervention verhindert oft das Schlimmste.
- Erste Schritte bei Zahlungsproblemen
- Verhandlung mit Gläubigern
- Schuldnerberatung und ihre Leistungen
- Insolvenzverfahren als letzter Ausweg
Was Sie nach dem Programm können
Kosten sparen
Durch besseres Verständnis sparen Sie durchschnittlich 15-20% der Kreditkosten durch optimale Anbieterauswahl.
Schnellere Entscheidungen
Beurteilen Sie Kreditangebote in wenigen Minuten statt stundenlangem Recherchieren und Unsicherheit.
Schutz vor Fallen
Erkennen Sie unseriöse Angebote sofort und schützen sich vor teuren Fehlentscheidungen.
Bonität verbessern
Konkrete Strategien zur Verbesserung Ihres Schufa-Scores für bessere Kreditkonditionen.
Erfahrungen unserer Teilnehmer
Über 500 Menschen haben bereits erfolgreich an unserem Programm teilgenommen und konnten ihre Finanzsituation nachhaltig verbessern.
Das Programm hat mir die Augen geöffnet. Ich hätte fast einen Kredit mit 12% Zinsen abgeschlossen, obwohl ich bei meiner Bonität nur 4,5% zahlen müsste. Die gesparten 3.000 Euro waren die Kursgebühr mehr als wert.
Besonders das Modul über Kreditfallen war Gold wert. Ich war kurz davor, bei einem unseriösen Anbieter 500 Euro Vorkosten zu zahlen. Zum Glück konnte ich das noch stoppen und fand einen seriösen Kredit zu fairen Konditionen.
Die Budgetplanung war ein Wendepunkt für mich. Ich dachte immer, ich könnte mir mehr leisten. Jetzt habe ich einen realistischen Plan und fühle mich viel sicherer bei großen Finanzentscheidungen.
Als Alleinerziehende muss ich jeden Euro zweimal umdrehen. Das Programm hat mir gezeigt, wie ich trotz knapper Kasse an günstige Kredite komme und meine Schufa-Daten verbessere. Sehr praxisnah und verständlich erklärt.
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Nächster Kursstart: Jeden ersten Montag im Monat
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